ABD Merkez Bankasının (Fed) Denetimden Sorumlu Başkan Yardımcısı Michelle Bowman, Silikon Vadisi Bankasının (SVB) iflasından önce Fed denetim personelinin bankadaki kırılganlıkları bildiğini veya bilmesi gerektiğini açıkladı. Bağımsız incelemenin ilk bulgularında, risklere rağmen zamanında ve kararlı adımlar atılmadığı belirtildi.
SVB’nin iflasına ilişkin bağımsız inceleme
Bowman, Londra’da düzenlenen etkinlikte SVB’nin Mart 2023’teki iflasına ilişkin bağımsız incelemenin ilk sonuçlarını açıkladı. İncelemenin Starling Advisory Group tarafından yürütüldüğünü belirten Bowman, çalışmanın hem SVB’nin çöküşünde yaşananların hem de Fed’in denetim süreçlerindeki sorunların anlaşılması açısından önem taşıdığını söyledi.
SVB’nin iflasının yalnızca tek bir bankanın başarısızlığı olmadığını belirten Bowman, gelişmelerin kısa sürede Signature Bank ve First Republic Bank’a da yayıldığını ve bankacılık sisteminin geneline yönelik risk oluşturduğunu ifade etti.
Bowman, yaşanan gelişmelerin kontrol altına alınması için hükümetin olağanüstü müdahalelerde bulunmak zorunda kaldığını ve olayın bankacılık denetiminin etkinliğine yönelik kamu güvenini sarstığını kaydetti.
Fed denetçileri SVB’nin risklerini biliyor muydu?
Bağımsız inceleme, SVB’nin iflasıyla ilgili üç temel soruya odaklandı. Bunlar, Fed denetim personelinin bankanın kırılganlıklarını önceden tespit edip etmediği, tespit edildiyse neden zamanında ve kararlı adımlar atılmadığı ve denetim faaliyetlerinin ya da eylemsizliğinin iflasa katkı sağlayıp sağlamadığı oldu.
Raporda yer alan ilk bulgulara göre Fed denetim personelinin SVB’deki kırılganlıkları Mart 2022 gibi erken bir tarihte bildiği veya bilmesi gerektiği belirtildi.
Buna rağmen bankanın faiz oranı riskini ve risk yoğunlaşmasını azaltması için zamanında ve kararlı adımlar atılmadığı ifade edildi.
‘Riskten kaçınma kültürü’ denetimde gecikmeye yol açtı
Bowman, denetim faaliyetlerindeki gecikmenin önemli nedenlerinden birinin uzun süredir devam eden “riskten kaçınma kültürü” olduğunu söyledi. Bu kültür nedeniyle bazı personelin, bir adımın kesin olarak doğru olduğundan emin olmadığı durumlarda harekete geçmek yerine beklemeyi kişisel açıdan daha güvenli gördüğü aktarıldı.
İncelemede ayrıca karar alma yetkilerinin yeterince net olmamasının da denetim sürecindeki gecikmeleri artırdığı belirtildi.
Bowman, incelemenin tamamlanmasını beklemeden bazı sorunların giderilmesi için adım attıklarını açıkladı. Bu kapsamda denetimin temel hedeflerini yeniden belirleyen Denetim Faaliyet İlkeleri Bildirimi'nin yayımlandığını belirten Bowman, denetçilerin önemli riskleri daha erken tespit etmesine ve gerektiğinde hızlı şekilde harekete geçmesine yönelik düzenlemeler yapıldığını söyledi.
Fed, denetim süreçlerinde reform hazırlığında
Fed’in SVB incelemesinin ortaya koyduğu sorunların kurum kültürü açısından da ele alındığını belirten Bowman, denetçilerin endişelerini üst yönetime daha rahat aktarabilmeleri için yeni bir raporlama mekanizması oluşturulduğunu ifade etti. Buna göre denetim ekipleri, kararsız kaldıkları konuları aylık raporlarla denetim birimlerinin yöneticilerine ve ilgili rezerv bankalarına doğrudan iletecek.
Bowman ayrıca büyük bankalara yönelik stres testlerinin daha şeffaf ve öngörülebilir hale getirilmesini amaçlayan yeni çerçevenin Fed Yönetim Kurulu tarafından gelecek haftalarda değerlendirilmesinin beklendiğini açıkladı. Yeni düzenlemelerin stres testlerinde şeffaflığı ve hesap verebilirliği artırmayı, sonuçlardaki oynaklığı azaltmayı hedeflediği belirtildi.
Kaynak: AA
