Yeni tebliğ doğrultusunda platformlar, müşteri hakkında ek bilgi alma, müşterinin ve gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık güncelleme, iş ilişkisinin mahiyeti ve fon kaynakları hakkında bilgi edinme gibi uygulamaları devreye alacak. Bu önlemler, kara para aklama ile mücadele kapsamında finansal sistemin şeffaflığını artırmayı hedefliyor.
Kripto çekim işlemlerinde bekleme süresi geliyor
Yeni düzenleme, kripto varlık transferlerinde belirli bir bekleme süresi zorunluluğu getiriyor. Buna göre:
Kripto varlık çekim işlemleri, ilgili varlığın alım, takas veya yatırma işlemlerinden en az 48 saat sonra yapılabilecek.
Eğer bu, müşterinin ilk kripto çekim işlemi ise, süre en az 72 saat olacak.
Bu süreler, dolandırıcılık ve yasa dışı transferlerin önüne geçilmesini amaçlıyor. Tebliğle birlikte, sabit bir değere bağlı olan ve stabil kripto para olarak bilinen varlıkların çekim işlemlerine de sınır getirildi. Buna göre:
Günlük transfer limiti: 3.000 dolar
Aylık transfer limiti: 50.000 dolar
Ancak, “seyahat kuralı” kapsamındaki işlemlerde, yani müşteri bilgisinin doğrulandığı durumlarda bu limitler iki katına kadar artırılabilecek.
En az 20 karakterlik işlem açıklaması istenecek
Platformlar artık her transfer işleminde müşterilerden, işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama isteyecek. Bu düzenleme, işlemlerin kayıt altına alınmasını ve gerekirse izlenebilmesini kolaylaştıracak. Tebliğe göre, likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya arbitraj işlemleri kapsamında yapılan transferlerde, her bir müşteri için yönetim kurulu onayı alınmak kaydıyla günlük/aylık limitler ve saat kuralları uygulanmayabilecek.
Saklama kuruluşlarına da düzenleme geldi
Platform müşterileri adına yapılan transferler belirlenen kısıtlamalara tabi olurken, platformlar ile saklama kuruluşları arasında sermaye piyasası mevzuatından kaynaklanan transferlerde bu tedbirler uygulanmayacak.
Uymayanlara ağır cezalar geliyor
Yeni düzenlemelere uymayan platformlar hakkında, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında idari ve mali yaptırımlar uygulanabilecek. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, bu önlemlerin, suç gelirlerinin hızlı bir biçimde yurt dışına çıkarılmasının önüne geçmek için hayata geçirildiğini vurguladı.
Şimşek, “Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesi, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik öneme sahiptir. Yeni düzenlemelere uymayan platformlar için lisans iptali dahil olmak üzere çeşitli yaptırımlar devreye alınacak” ifadelerini kullandı.
