Resmi Gazete'de yayımlanan yeni düzenlemeyle birlikte, mali suçları araştırma kurulu tarafından belirlenen kimlik tespiti sınırları güncellenmiştir. Genel kimlik tespiti sınırı, 185 bin TL'den 370 bin TL'ye yükseltilmiştir. Ayrıca, elektronik fon ve kripto varlık transferlerindeki kimlik tespiti sınırı ise 15 bin TL'den 30 bin TL'ye çıkarılmıştır.
MASAK kimlik tespiti sınırı ne kadar oldu?
Yeni düzenlemeye göre, müşterilerin tanınması yükümlülüğü çerçevesinde genel işlemlerde uygulanacak kimlik tespiti sınırı 370 bin TL olarak belirlenmiştir. Bu durumda, tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde kimlik tespiti yapılması gerekecektir. Önceki uygulamada bu sınır 185 bin TL olarak belirlenmişti.
Yönetmelik değişikliği ile birlikte, 2023'ten bu yana uygulanan parasal eşikler iki katına çıkarılmıştır. Bu durum, mali işlemlerin daha güvenli bir şekilde yürütülmesine katkı sağlayacaktır.
EFT ve elektronik transferlerde yeni sınır kaç TL?
Elektronik fon transferlerinde kimlik tespiti için uygulanan parasal eşik de değişiklik göstermiştir. Daha önce 15 bin TL olan bu sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin TL'ye yükseltilmiştir. Böylece, elektronik transferlerde işlem tutarının 30 bin TL veya üzerinde olması durumunda kimlik tespiti yükümlülükleri uygulanacaktır.
Bu değişiklik, elektronik fon transferlerinin güvenliğini artırmayı hedeflemektedir. Müşterilerin kimlik bilgilerinin doğrulanması, işlemlerin güvenli bir şekilde gerçekleştirilmesi açısından önem arz etmektedir.
Kripto transferlerinde sınır ne kadar oldu?
Kripto varlık transferlerinde de parasal eşik 15 bin TL'den 30 bin TL'ye çıkarılmıştır. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları üzerinden gerçekleştirilen işlemlerde ve kripto varlık transferlerinde yeni tutar dikkate alınacaktır. Yönetmelik değişikliği ile birlikte, elektronik transferler ile kripto varlık hizmet sağlayıcılarının gerçekleştirdiği kripto transferlerine ilişkin mevcut tutarlar 30 bin TL olarak güncellenmiştir.
Bu düzenlemeyle, kripto varlık işlemlerinin daha güvenli bir şekilde yürütülmesi sağlanacaktır. Müşterilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması, bu süreçte önemli bir rol oynamaktadır.
370 bin TL kimlik tespiti sınırı hangi işlemlerde geçerli?
370 bin TL'lik genel eşik, nakit, döviz ve kuyumculuk gibi işlem tutarına bağlı kimlik tespiti gereken işlemlerde uygulanacaktır. İşlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL'ye ulaşması halinde, müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecektir.
Ayrıca, işlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik gerekli tedbirlerin uygulanması da müşterinin tanınması yükümlülüğünün bir parçası olmaya devam edecektir. Bu durum, mali işlemlerin güvenliğini artırmak amacıyla önem taşımaktadır.
İnternet ve mobil bankacılıkta imza zorunluluğu kalktı mı?
Düzenlemeyle birlikte, daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin sonraki işlemlerine ilişkin uygulamada da değişiklikler yapılmıştır. Müşteri kimliğinin internet veya mobil bankacılık gibi güvenli yöntemlerle doğrulanabilmesi halinde, imza örneğinin alınmamasına imkan tanınmıştır. Müşterinin finansal kuruluşta daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu da kullanılabilecektir.
Ancak bu yöntemin, işlemin niteliğine ve risk seviyesine uygun olması ve yetkisiz işlemlere karşı yeterli güvenliği sağlaması gerekmektedir. Bu değişiklik, bankacılık işlemlerinin daha hızlı ve güvenli bir şekilde gerçekleştirilmesine olanak tanımaktadır.
MASAK yeni kimlik tespiti sınırları ne zaman yürürlüğe girdi?
MASAK tarafından hazırlanan yönetmelik değişikliği, 7 Ekim 2026 tarihinde Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir. Böylece, genel işlemlerde 370 bin TL, elektronik fon ve kripto transferlerinde ise 30 bin TL'lik yeni eşikler aynı gün uygulanmaya başlamıştır.
Yeni düzenlemede, genel kimlik tespiti sınırı 370 bin TL, elektronik fon transferlerinde kimlik tespiti sınırı 30 bin TL, kripto varlık işlemleri ve transferlerinde uygulanan sınır ise 30 bin TL olarak belirlenmiştir. Önceki uygulamada genel sınır 185 bin TL, elektronik fon ve kripto transferlerinde uygulanan sınır ise 15 bin TL olarak belirlenmişti. Bu değişiklikler, üç başlıkta da parasal eşiklerin iki katına çıkarılmasını sağlamıştır.
