Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yürütülen kapsamlı çalışmalar çerçevesinde önemli mevzuat değişiklikleri hayata geçirildi. Resmi olarak yayımlanan yeni yönetmelikle birlikte, bankalar, ödeme kuruluşları ve kuyumcular gibi kritik finansal aktörlerin uygulamak zorunda olduğu kimlik tespit limitleri baştan aşağı yenilendi. Vatandaşların ve piyasa aktörlerinin yakından takip ettiği bu süreçte, kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla parasal eşiklerde revizyona gidildi.
Kuyumculuk ve Nakit İşlemlerde Yeni Limitler
Yapılan hukuki düzenlemeler doğrultusunda, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemleri için kimlik ibraz etme zorunluluğu getiren tutar 185 bin Türk lirasından 370 bin Türk lirasına çıkarıldı. Bu kapsamda, 370 bin lira ve üzerindeki işlemler için vatandaşların kimlik bilgilerini ibraz etmesi ve doğrulatması yasal bir zorunluluk haline geldi.
Kimlik Doğrulama Sürecinin Detayları
Belirlenen bu yüksek tutarlı işlemlerde sadece müşterinin değil, aynı zamanda müşteri adına hareket eden üçüncü kişilerin de kimlik bilgilerinin eksiksiz olarak kayıt altına alınması ve sistem üzerinden doğrulanması gerekecek. Yetkili kurumlar, finansal hareketliliğin şeffaflığını artırmak adına bu kuralların sıkı bir şekilde denetleneceğini bildirdi.
Dijital ve Elektronik Transferlerde 30 Bin Lira Sınırı
Elektronik para transferleri, dijital kimlik doğrulama mekanizmaları ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan parasal sınırlar da güncellendi. Buna göre, elektronik transferlerde 30 bin lira sınırı yürürlüğe girdi. Yapılan bu güncellemeyle birlikte dijital kanallar üzerinden gerçekleştirilen finansal işlemlerin güvenliğinin artırılması hedefleniyor.
SMS Doğrulama ve Güvenlik Şartları
Finans kuruluşlarının internet ve mobil bankacılık uygulamaları üzerinden yürüttüğü müşteri doğrulama süreçlerine yeni standartlar getirildi. Buna göre, müşterinin kimliği daha önceden sisteme kaydedilmiş ve doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodu vasıtasıyla teyit edilebilecek. Bu yöntemin tercih edilmesi durumunda ayrıca ıslak imza örneği alınması zorunluluğu aranmayacak.
Öte yandan, seçilecek olan kimlik doğrulama metodunun işlemin niteliğiyle ve taşıdığı risk seviyesiyle tam uyumlu olması gerekiyor. Uygulanan yöntemin aynı zamanda işlemi yapan şahsın daha önceden kimliği tespit edilmiş gerçek müşteri olduğuna dair yeterli güvence sunması ve yetkisiz kişilerin işlem yapmasını engelleyecek düzeyde güvenlik önlemleri içermesi şart koşuluyor.
(Kaynak ve Görsel: Haber 7)
