Son dönemde kredi kartı limitiyle altın alıp birkaç saat içinde bozdurarak nakit ihtiyacını karşılamaya çalışanların sayısı artış gösterdi. Ancak bu yöntemin bankacılık sistemi açısından şüpheli işlem olarak kayda geçtiği ve birçok vatandaşın yasal takibe alındığı bildirildi.
Altın Alıp Bozarak Nakit Sağlayanlara Takip Başladı
Altın alımından kısa süre sonra nakit dönüşüm yapan kişilerin hesap hareketlerini izlemeye alan bankalar, bu işlemleri olağandışı hareket olarak değerlendiriyor. Bankalar; Gelir İdaresi Başkanlığı, BDDK ve savcılıkla koordineli olarak işlemleri bildirme hakkına sahip.
Bu İşlemlerle Neler Suç Sayılıyor?
Uzmanlara göre, kredi kartıyla yapılan bu tarz alışverişler ve para çevrimleri şu suçlamalara zemin hazırlıyor:
- Kredi kartının amacı dışında kullanımı
- Bankacılık sisteminin manipülasyonu
- Vergi usulsüzlüklerine zemin oluşturmak
- Kredi sözleşmesine aykırı işlem yapmak
Bu işlemlerin “tefecilik benzeri” yöntemlerle yapıldığı düşünülürse ağır para cezaları ve hatta adli yaptırımlar söz konusu olabilir.
Sadece vatandaşlar değil, bu sisteme aracılık eden bazı kuyumcular da radar altında. Bankalar ve BDDK, POS cihazı üzerinden gerçekleştirilen olağandışı altın satışlarını da denetliyor. Vergi denetimleri kapsamında kuyumcular da cezai işlem riskiyle karşı karşıya.
