Suç gelirlerinin aklanması ile mücadelede yeni dönem
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan 'Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik' Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Bu yeni düzenleme, mali suçlarla mücadelede güncel ihtiyaçları karşılamayı ve operasyonel süreçleri iyileştirmeyi hedefliyor.
Parasal eşikler yeniden düzenlendi
Değişiklik kapsamında, müşterinin tanınması yükümlülüğü çerçevesinde uygulanan ve en son 14 Ocak 2023 tarihinde belirlenen parasal eşikler, yükümlü gruplarının talepleri ve ihtiyaçları dikkate alınarak güncellendi. Bu kapsamda, müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Bunun yanı sıra, elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerinde uygulanan işlem tutarı ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltilerek yeni eşikler yürürlüğe girdi.
İmza örneği zorunluluğunda esneklik
Düzenleme ile bankacılık sektörünü yakından ilgilendiren önemli bir kolaylık da getirildi. Yükümlüler nezdinde daha önce kimlik tespiti yapılmış olan müşterilerin sonraki işlemlerinde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık ya da benzeri güvenli doğrulama yöntemleri aracılığıyla doğrulanabildiği durumlarda, imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı. Bu adım, dijitalleşen bankacılık süreçlerinin hızlandırılması ve müşteri deneyiminin iyileştirilmesi açısından kritik bir gelişme olarak değerlendiriliyor.
(Kaynak: Anadolu Ajansı)
